联博api接口:「跨境理财通」有助牢固香港国际金融中心职位

admin 4周前 (07-17) 财经 34 1

庞溟 华兴证券首席经济学家兼首席计谋分析师

2020年6月29日,中国人民银行、香港金融治理局、澳门金融治理局宣布《关于在粤港澳大湾区开展「跨境理财通」营业试点的团结通告》,宣布为促进粤港澳大湾区住民小我私家跨境投资便利化、促进中国金融市场对外开放、促进内地与港澳社会经济共同生长。决定在粤港澳大湾区开展「跨境理财通」营业试点,允许粤港澳大湾区内地住民通过「南向通」购置港澳地区银行销售的合资格投资产物,以及允许港澳地区住民通过「北向通」购置内地银行销售的合资格理财产物,实现闭环汇划、封锁治理并使用人民币跨境结算。

实现两地理财产物互认

虽然「跨境理财通」正式启动时间和实施细则尚未宣布,但笔者以为,「北向通」和「南向通」投资者资格条件、投资方式、投资产物局限、投资者权益珍爱和纠纷处置等细节,均有望参考借鉴现有的股票互联互通机制、债券互联互通机制等框架放置并应有进一步生长和创新。理财产物、公私募基金以及资管产物的互认,既是「跨境理财通」的重点和要点,也将是大湾区跨境金融的制度建设的重点和要点。

港人有兴趣买内地产物

考虑到内地结构性产物条约相对简练,而且在投资者珍爱方面获得羁系机构的大力支持,笔者预计香港住民较有兴趣购置内地合资格理财产物。香港的资金有助推动内地银行理财的产物生长和风控治理加倍成熟,也有助试点更多的产物和服务创新。

另一方面,「跨境理财通」无疑也拓宽了粤港澳大湾区境内住民的资产设置渠道,使其财富治理和资产外洋设置的计谋更为多元化。大湾区的境内理财客户、高净值客户不必再只限于通过沪港通、深港通或者QDII产物等渠道投资外洋市场。这也将有利于进一步提升个股和香港市场交易量、活跃水平与估值水平。今年以来,南向资金加速流入港股市场,其迄今净流入规模已跨越2019年整年。

2020年5月尾,港股通投资者交易量已进一步提升至香港市场总交易量的17.4%。值得注意的是,受益于港股通的生长以及中资在香港市场主要性的提升,2018年,香港股票现货市场成交金额中的11.7%来自中国内地投资者,相比2016年大幅提高了3个百分点之多,中国内地投资者已成为香港股票现货市场除内陆投资者外最主要的交投气力。中国内地机构投资者占内地投资者的比重,也从 2016 年的 28%升到 2018 年的 55.7%。与香港内陆投资者相比,中国内地投资者的活跃度和换手率更高,推高了港股市场尤其是新经济港股的交投。

料推行跨境见证开户

笔者期望,在《粤港澳大湾区生长规划纲要》和中国人民银行、中国证监会、中国银保监会、国家外管局等四部委团结宣布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的引领、指导和助力下,在坚持服务实体经济、坚持相助互利共赢、坚持市场化导向、坚持提防系统性金融风险的原则之下,「跨境理财通」能更好地推动大湾区建设和金融改造、开放、产业升级。

笔者预计,「跨境理财通」试点,将推动包罗远程跨境见证开户、银行资金跨境流动治理、资源账户试点开放、理财产物互认、跨境银监治理相助等多个方面的改造,成熟一项、铺开一项。

在初始阶段努力、稳妥地逐步推进大湾区境内住民购置内陆银行销售的合资格理财产物的基础上,「跨境理财通」也有望进一步允许天下其他地区住民在大湾区购置相关产物服务,以进一步优化完善「沪港通」、「深港通」和「债券通」等金融市场互联互通放置,推进金融开放创新,深化内地与港澳金融相助,加大金融支持粤港澳大湾区建设力度,提升粤港澳大湾区在国家经济生长和对外开放中的支持引领作用,成为在「一国、两制、三个关税区」的多元制度款式基础上努力稳妥有序推进金融市场开放的试验田,成为金融行业先行先试产业升级的试验田。

在「北上广深港澳」等大都会中,大湾区三分有其二,自应负起重塑中国都会和都会集群竞争疆土、界说中国模式和中国门路的重任,在全球化视野下、国际化基础上坚定地促进和实现相助、接轨、联通。香港金融界如能尽快推出相关产物及服务,将有助于增强粤港澳大湾区金融互补、相助和互动,更有助于牢固香港国际金融中心、国际资产治理中心、财富治理中心和离岸人民币营业枢纽的职位。■ 题为编者所拟。本版文章,为作者之小我私家意见,不代表本报态度

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